미국 배당주 ETF 중 SCHD, VYM, NOBL은 배당을 통한 안정적인 수익을 원하는 투자자들에게 인기 있는 상품입니다. 그러나 각 ETF는 포트폴리오 구성과 투자 전략이 다르기 때문에, 투자자의 목표에 따라 최적의 선택이 달라질 수 있습니다. 이번 글에서는 SCHD, VYM, NOBL의 차이점을 비교하고, 어떤 ETF가 더 적합한지 분석해 보겠습니다.
SCHD vs VYM vs NOBL: 개요 및 기본 정보
먼저, 세 ETF의 기본적인 특징을 살펴보겠습니다.
| ETF | 운용사 | 운용 보수 | 배당 수익률 | 보유 종목 수 | 기준 지수 |
|---|---|---|---|---|---|
| SCHD | Charles Schwab | 0.06% | 3.5~4.0% (변동 가능) | 약 100개 | Dow Jones U.S. Dividend 100 Index |
| VYM | Vanguard | 0.06% | 3.0~3.5% (변동 가능) | 약 400개 | FTSE High Dividend Yield Index |
| NOBL | ProShares | 0.35% | 2.3~2.8% (변동 가능) | 약 65개 | S&P 500 Dividend Aristocrats Index |
세 ETF 모두 배당 성장이 지속되는 기업에 투자하지만, SCHD는 배당 성장성과 수익률, VYM은 광범위한 분산 투자와 배당 수익, NOBL은 연속적인 배당 증가 기업을 중심으로 포트폴리오를 구성합니다.
SCHD vs VYM vs NOBL: 주요 차이점
1. 3대 배당 ETF 투자 대상 및 포트폴리오 구성
세 ETF는 투자 대상과 구성 방식에서 많은 차이를 보이며, 각 ETF의 투자성향을 보여줍니다.
- SCHD: 배당 수익률이 높고, 재무 건전성이 뛰어난 기업 포함
- VYM: 배당 수익률이 높은 기업을 광범위하게 포함
- NOBL: 최소 25년 이상 연속으로 배당을 증가시킨 기업들 포함
2. 배당 ETF 선택의 핵심: 배당 수익률 및 배당 성장성
- SCHD: 배당 수익률이 3.5~4.0%로 높고, 배당 성장률도 유지됨
- VYM: 배당 수익률이 3.0~3.5%로 안정적인 배당 제공
- NOBL: 배당 성장성이 높지만, 배당 수익률은 2.3~2.8%로 가장 낮음
SCHD는 배당 수익률과 배당 성장률의 균형을 맞춘 반면, VYM은 배당 수익률 극대화에 초점을 맞추고 있으며, NOBL은 배당 안정성과 지속성을 우선시합니다.
3. 보유 종목 수 및 분산 투자 방식
- SCHD: 100개 내외의 종목을 중심으로 구성되어 있으며, 상대적으로 집중된 포트폴리오 전략을 구사
- VYM: 400개 이상의 종목을 중심으로 보유하여 광범위한 분산 효과 제공하는 ETF
- NOBL: 약 65개 종목으로 구성되어 있으며, '배당 귀족주' 중심으로 집중적 투자
SCHD vs VYM vs NOBL: 어떤 ETF가 더 적합할까?
어떤 ETF가 더 좋은 선택인지 결정하려면 투자 목표를 고려해야 합니다.
- 높은 배당 수익률과 성장을 동시에 원한다면 → SCHD
- 안정적 배당 수익은 물론 광범위한 분산 투자를 원한다면 → VYM
- 배당 수익률 보다는 배당 성장성 안정성을 최우선으로 고려한다면 → NOBL
최적의 투자 전략: SCHD, VYM, NOBL 조합
세 ETF를 함께 조합하면 배당 수익률, 배당 성장성, 안정성을 모두 확보할 수 있기에 투자성향에 맞는 조합이 필요합니다.
1. 균형 조합 전략 (33:33:33 비율)
세 ETF를 균등한 비율로 보유하여, 안정적인 배당과 성장성을 조화롭게 가져갈 수 있습니다.
2. 코어-위성 전략
- 코어(Core): SCHD 또는 VYM을 70% 비중으로 유지해 수익률과 성장성을 우선 고려
- 위성(Satellite): NOBL 및 개별 배당 성장주 추가
3. 정기 투자 (DCA 전략)
매월 일정 금액을 정기적으로 투자(Dollar Cost Averaging)하면 시장 변동성을 줄이고 안정적인 수익률을 기대할 수 있습니다.
결론: SCHD vs VYM vs NOBL, 어떤 선택이 더 좋을까?
세 ETF 모두 장기 투자에 적합한 배당주 ETF지만, 투자자의 목표에 따라 선택이 달라질 수 있습니다.
- 배당 수익률과 성장을 원한다면 → SCHD
- 안정적인 배당 수익과 광범위한 분산 투자를 원한다면 → VYM
- 연속적인 배당 증가와 안정성을 원한다면 → NOBL
궁극적으로 SCHD, VYM, NOBL을 함께 조합하면 배당 성장성과 안정적인 배당 수익을 모두 누릴 수 있습니다. 따라서 투자 목표에 맞는 적절 비율을 설정하여 꾸준히 투자하는 것이 가장 합리적인 전략입니다.